近日，在青島銀保監(jiān)局對(duì)轄區(qū)銀行業(yè)2020年度案防工作的考評(píng)通報(bào)中，興業(yè)銀行青島分行榮獲A級(jí)評(píng)價(jià)。在轄區(qū)參評(píng)的67家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)中，該行不僅是唯一一家獲評(píng)A級(jí)的股份制商業(yè)銀行，且已連續(xù)多年獲評(píng)A級(jí)評(píng)價(jià)，扎實(shí)的案防功底可見一斑。

2020年，新冠肺炎疫情突如其來，對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、服務(wù)模式等方面都產(chǎn)生了重要影響，案防工作壓力較大、考驗(yàn)嚴(yán)峻。對(duì)此，興業(yè)銀行青島分行高度重視，嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，以守土有責(zé)、守土負(fù)責(zé)、守土盡責(zé)的擔(dān)當(dāng)，強(qiáng)化管理、狠抓落實(shí)，堅(jiān)決筑牢案件風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部防線。

52項(xiàng)要求，體制機(jī)制更健全

2020年初，興業(yè)銀行青島分行便制定了全年案防工作方案，明確14個(gè)工作要點(diǎn)和52項(xiàng)具體要求，一對(duì)一分解至轄屬各單位，并與全體員工簽訂案防工作責(zé)任書，層層壓實(shí)責(zé)任，“一把手親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)直接抓、落實(shí)專人具體抓”的格局極大提升了案防工作推進(jìn)質(zhì)效。值得一提的是，為確保全行各單位案防工作齊頭并進(jìn)，該行不僅制定了年度跟蹤落實(shí)檢查計(jì)劃有序執(zhí)行，還建立了一對(duì)一幫扶小組，確保一個(gè)都不落下。“橫向到邊、縱向到底”的人員、業(yè)務(wù)、流程全覆蓋的網(wǎng)格化管理體系構(gòu)建，進(jìn)一步筑牢了案防工作長(zhǎng)效機(jī)制。

10大領(lǐng)域，防控重點(diǎn)更精準(zhǔn)

案防工作涉及范圍廣，且關(guān)聯(lián)度較高，稍有疏忽，即可能導(dǎo)致千里之堤毀于蟻穴。為切實(shí)做到未雨綢繆，興業(yè)銀行青島分行始終要求全員緊繃合規(guī)弦，尤其針對(duì)案件高發(fā)、易發(fā)的信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、洗錢和恐怖融資、員工異常行為等10大重點(diǎn)領(lǐng)域有的放矢、對(duì)癥下藥，或以查促防，或寓教于樂，或案例警示，或整治問責(zé)等等，精準(zhǔn)有力的舉措不斷推進(jìn)該行案防管控水平穩(wěn)上臺(tái)階，也在無形中為各領(lǐng)域各項(xiàng)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

千余人次，宣傳教育更廣泛

治標(biāo)仍需治本。大力營(yíng)造“違法違規(guī)人人喊打，風(fēng)險(xiǎn)防控匹夫有責(zé)”的案防合規(guī)氛圍，提升全員意識(shí)，從根本上杜絕各類案件及風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，興業(yè)銀行青島分行始終不遺余力、堅(jiān)持不懈。有序進(jìn)行高管人員法律法規(guī)知識(shí)測(cè)試，開展“一把手”講合規(guī)，編制《銀行從業(yè)人員刑事犯罪警示案例手冊(cè)》，組織“守住錢袋子·護(hù)好幸福家”主題防范非法集資宣傳月活動(dòng)，制作《民法典 伴一生》動(dòng)漫視頻等等，依托多樣化渠道，該行每年案防宣教觸達(dá)員工均超千人次，依法經(jīng)營(yíng)、行為規(guī)范、氛圍濃厚的案防合規(guī)文化格局早已成為該行上下的共識(shí)。

除案防工作外，興業(yè)銀行青島分行反洗錢、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營(yíng)等相關(guān)工作也已連續(xù)多年榮獲監(jiān)管最高評(píng)級(jí)。騏驥千里，非一日之功，成績(jī)的取得離不開該行日常扎實(shí)的積累。但當(dāng)前復(fù)雜嚴(yán)峻的形勢(shì)變化，也在不斷對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理提出更高的要求。該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步將持之以恒深化案防等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，強(qiáng)化全員“知敬畏、存戒懼、守底線”的認(rèn)知，根植守法合規(guī)文化，真正以“合規(guī)盈利”推進(jìn)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。