走進福州恒申控股集團生產車間，數字化、智能化生產方式顛覆了人們對傳統(tǒng)化纖廠的印象。偌大車間里，近乎全自動化的機器設備正有條不紊地運行著。“企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展離不開金融機構支持。”恒申控股集團董事長陳建龍說，得益于興業(yè)銀行向其發(fā)放的3億元福建技改基金資金快速到位，該公司申遠新材料二期項目建設如期推進，加速實現智能化升級，更讓企業(yè)堅定了發(fā)展信心。
助力恒申控股發(fā)展壯大，只是興業(yè)銀行堅守本源，持續(xù)加大優(yōu)化金融供給，創(chuàng)新服務方式，推進我國制造業(yè)轉型升級邁向高質量發(fā)展的一個縮影。2019年，興業(yè)銀行全口徑制造業(yè)資金支持超1萬億元，同比增長14%，其中制造業(yè)貸款余額3548億元，對公信貸占比19.71%，余額、占比均位居同類型銀行第一，且資產質量良好，不良率最低；今年一季度繼續(xù)保持穩(wěn)健增長，制造業(yè)貸款客戶8.73萬戶，貸款余額3534億元。
“商行+投行”構筑一站式服務
3月份開始，隨著基建建設項目大面積復工，我國工程機械銷售市場日趨火爆。在徐工集團，起重機生產線一派熱火朝天的忙碌景象，產品供不應求，挖掘機一季度逆勢增長23.3%。與此同時，借助世界領先的智能化轉臺生產線，在起重機智能工廠，原來一條至少需要36名焊接工的生產線，現在只需一名工人做一些正常的運營維護即可，且機器人一次性焊接合格率在100%。
從我國工程機械龍頭企業(yè)到國家智能制造標桿企業(yè)，徐工集團智能化轉型升級離不開金融支持。自2010年與徐工集團建立業(yè)務合作，多年來，針對徐工集團轉型升級的多元化融資需求，興業(yè)銀行發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢，為其提供貸款、債券、供應鏈金融、資金池、租賃等一攬子金融服務。截至目前，興業(yè)銀行合計為徐工集團提供融資余額超80億元，承銷發(fā)行債券56億元，投資金額13億元，通過“投承一體化”有效拓寬企業(yè)融資渠道、降低融資成本。同時，通過與子公司興業(yè)租賃的銀租聯動業(yè)務，2020年以來已為徐工集團累計投放租賃貸款達10億元。
制造業(yè)是國民經濟支柱。隨著近年來我國制造業(yè)進入轉型升級、邁向高質量發(fā)展的新階段，也相應對金融服務提出了更高要求。興業(yè)銀行將集團多牌照資源轉化為綜合金融服務優(yōu)勢，為制造業(yè)高質量發(fā)展提供涵蓋貸款、債券、基金、股權投資、租賃等一站式綜合金融服務。據統(tǒng)計，2019年，該行為制造業(yè)承銷發(fā)行債券近1000億元，投資制造業(yè)企業(yè)債券超過700億元，權益類投資過百億元，融資租賃128億元，發(fā)起產業(yè)基金、并購基金等各類基金15支，初始投資規(guī)模超過160億元。
以興業(yè)銀行參與發(fā)起設立的福建技改基金為例，截至2019年末，福建技改基金累計投放企業(yè)103家，投放技改項目111個，投放金額119.25億元，帶動了超980億元社會資本投資，并且對企業(yè)投資利率低至3%，每年為企業(yè)降低融資成本約3億元，先后支持了福耀玻璃、寧德時代、新大陸集團、傲農生物、賽特新材等一批民營制造企業(yè)重點技術改造項目建設，增強了民營、中小制造企業(yè)加大技術改造投資的信心，加快轉型升級，激發(fā)創(chuàng)新活力，推動福建從制造大省向制造強省邁進。
從東南沿海大省福建到中部工業(yè)重鎮(zhèn)武漢，興業(yè)銀行持續(xù)加大先進制造業(yè)金融支持，推動經濟新舊動能轉換。去年5月21日，位于武漢臨空港經濟技術開發(fā)區(qū)的京東方10.5代液晶顯示生產線項目現代化廠房已建設完成，項目總投資460億元，為新中國成立以來武漢市單體投資最大的先進制造類項目。為加快項目建設投產進度，興業(yè)銀行依托投行業(yè)務在多層次資本市場的整合服務功能，創(chuàng)新通過北金所雙創(chuàng)債權融資計劃為該項目提供20億元融資支持，目前已落地16.5億元，進一步夯實中國在全球顯示面板行業(yè)中的領先地位。
厚植“含綠量”提高“含金量”
4月10日，上交所網站披露，孚能科技(贛州)股份有限公司提交注冊。過會、注冊、掛牌、上市這一系列流程之后，孚能科技登陸科創(chuàng)板將指日可待。
孚能科技于2009年成立于贛州，是全球三元軟包動力電池領軍企業(yè)之一。動力電池是新能源汽車的“心臟”，受益于新能源汽車產業(yè)高速發(fā)展，孚能科技軟包動力電池出貨量和裝機量2017年、2018年連續(xù)兩年排名國內第一。
新能源汽車承載著我國能源綠色轉型、產業(yè)升級的重任，也成為綠色金融發(fā)力的重點領域。作為中國首家赤道銀行，興業(yè)銀行主動對接孚能科技新能源汽車動力鋰電池及系統(tǒng)產業(yè)化四期項目融資需求，順利落地赤道原則項目貸款，同時發(fā)揮綠色金融集團綜合化經營優(yōu)勢，給予孚能科技及其產業(yè)鏈企業(yè)200億元綜合授信，并通過集團成員興業(yè)國信資管參與了C輪融資，商投并舉支持我國新能源汽車產業(yè)“彎道超車”。
在深圳，興業(yè)銀行與深圳比亞迪電動汽車投資有限公司合作建設的智慧充電樁項目自年初上線至今已建成300多個充電站、逾1萬部充電樁，累計為約60萬人次提供安全、便捷、綠色、智能的智慧交通場景體驗。
綠色制造是生態(tài)文明建設的重要內容，也是制造業(yè)轉型升級的必由之路。興業(yè)銀行立足綠色金融先發(fā)優(yōu)勢，一手抓新能源、節(jié)能環(huán)保等新興產業(yè)培育，一手抓傳統(tǒng)產業(yè)的改造升級，廣引金融“活水”澆灌綠色制造業(yè)之花，提高制造業(yè)高質量發(fā)展“含金量”。到今年4月末，該行已累計為19932家企業(yè)提供綠色金融融資24144億元。
位于閩江上游的三鋼集團變身國家AAA級旅游景區(qū)，正是我國傳統(tǒng)產業(yè)綠色轉型發(fā)展的生動寫照。三鋼集團建于1958年，這家走過61年的鋼鐵企業(yè)，是福建最大的鋼鐵基地，在促進三明市經濟發(fā)展的同時陣痛也隨之而來，粉塵污染嚴重，空氣刺鼻。面對污染，綠色發(fā)展、轉型升級是唯一出路。隨后三鋼在淘汰落后設備，加快環(huán)保工藝技術改造升級大做文章。
在興業(yè)銀行綠色金融支持下，三鋼集團以自有可交易排污權為抵押物，向興業(yè)銀行貸款3000萬元，創(chuàng)新拓寬融資渠道，促進三鋼集團加大污染治理力度，同時借助興業(yè)銀行為福建技改基金開設的綠色通道，總投資13億元焦爐升級改造項目僅用3小時便完成審查批復，助力推進工藝裝備綠色改造升級，從源頭上減少污染物排放。廠區(qū)變景區(qū)，過去“傻大黑粗”“重污染”景象早已沒了蹤影，三鋼集團已蛻變?yōu)榫G色生態(tài)“新三鋼”。
打通中小企業(yè)融資“最后一公里”
一件服裝背后涉及紗線、面料、印染、設計等多個鏈條，一臺汽車的生產需要上萬個零部件和整車企業(yè)等的密切配合，制造業(yè)供應鏈產業(yè)鏈環(huán)環(huán)相扣，一個環(huán)節(jié)阻滯，上下游企業(yè)都無法運轉。
新冠肺炎疫情之下供應鏈金融在推動中小制造企業(yè)復工復產、保產業(yè)鏈供應鏈穩(wěn)定方面的作用更加凸顯。興業(yè)銀行將供應鏈金融作為重要突破口，發(fā)揮金融科技優(yōu)勢，不斷升級線上供應鏈金融服務，目前已建成涵蓋票據、信用證、應收賬款、保函等在內的線上供應鏈綜合服務平臺，有效帶動產業(yè)鏈中小企業(yè)協同開展疫情防控、復工復產復銷。
疫情大考下，智慧城市建設加快推進，LED 顯示屏作為數據集合、顯示、交互的終端，將在智慧城市建設中將發(fā)揮重要作用。深圳市洲明科技股份有限公司作為一家LED應用產品和解決方案供應商，目前LED顯示屏市場份額全球前三，上下游涉及眾多中小企業(yè)。興業(yè)銀行通過供應鏈賣方擔保買方融資業(yè)務，依托核心企業(yè)連帶保證，有效解決了供應鏈中小企業(yè)融資難問題。截至4月末，該行已為洲明科技30余戶中小微企業(yè)客戶提供線上供應鏈融資服務。
服務中小制造企業(yè)是一項“技術活”，特別是商業(yè)銀行與中小制造企業(yè)信息不對稱矛盾突出。為打破這一藩籬，興業(yè)銀行加快自身數字化轉型，推進金融與科技的深度融合，并通過對接政務數據和第三方數據平臺，打通“信息孤島”，通過風險分擔和大數據智能分析應用，驅動服務模式變革和效率提升。
興業(yè)銀行負責建設和運營的福建金服云平臺即是運用科技手段服務中小制造企業(yè)的創(chuàng)新嘗試。該平臺以政務數據為基礎、企業(yè)經營數據為核心、第三方數據為補充，突破銀企信息不對稱瓶頸，形成金融數據資源中心，多元對接各類金融機構，致力于為企業(yè)提供一站式全方位金融服務，現已對接工商、稅務、市場監(jiān)管、信用懲戒、電力等4000多個數據指標。同時，通過大數據為中小企業(yè)精準評分、畫像，智能匹配融資需求與金融供給。截至目前，福建金服云平臺注冊企業(yè)2.5萬家，發(fā)布融資需求超過250億元，解決融資需求90億元。
此外，興業(yè)銀行還上線自主研發(fā)的小微企業(yè)線上融資系統(tǒng)，推出“快易貸”“快押貸”兩大線上融資產品，借助金融大數據的匯聚應用和線上風控評審，有效提高小微企業(yè)融資效率。
廣州市三志醫(yī)療科技有限公司就是興業(yè)銀行小微企業(yè)線上融資“快易貸”的受益者。該公司負責人表示，作為一家主營醫(yī)療設備制造及批發(fā)零售的制造業(yè)小企業(yè)，找銀行貸款屢次碰壁，有了興業(yè)銀行“快易貸”，動動手指就可以申請銀行貸款了。
據興業(yè)銀行廣州分行工作人員介紹，該行通過對該企業(yè)以及企業(yè)主的數據信息進行分析，符合小微企業(yè)線上融資“快易貸”模型標準通過線上風控評審快速批貸放貸，半小時內完成，無需抵押純信用，最高可貸200萬元，大大提高了中小制造企業(yè)融資效率。
通過實施差異化信貸政策，強化科技賦能構建金融服務新生態(tài)，建立健全“敢貸愿貸能貸”長效機制，興業(yè)銀行為制造業(yè)中小企業(yè)轉型升級和穩(wěn)定發(fā)展注入了強勁金融動力。據統(tǒng)計，興業(yè)銀行普惠型小微企業(yè)貸款中，制造業(yè)占比超過30%，有力支撐該行完成普惠型小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標，2019年普惠型小微企業(yè)貸款客戶5.64萬戶，貸款余額1260億元，同比分別增長56.67%、37.01%。
