近日，平安銀行私人銀行全面升級(jí)，開(kāi)啟私人銀行2.0時(shí)代。平安銀行私人銀行2.0（下稱“私行2.0”）通過(guò)科技升級(jí)、體驗(yàn)升級(jí)、服務(wù)升級(jí)，搭建從精選產(chǎn)品推介到全線上化交易，從定制化資產(chǎn)配置到專享高端權(quán)益的一站式私人銀行服務(wù)，為高凈值客戶提供安全、穩(wěn)健、尊享的服務(wù)體驗(yàn)。

據(jù)介紹，私行2.0是平安銀行“打造領(lǐng)先的智能化零售銀行”戰(zhàn)略的重要一環(huán)，體現(xiàn)了平安銀行“打好私人銀行財(cái)富管理攻堅(jiān)戰(zhàn)”的決心。平安集團(tuán)聯(lián)席CEO兼平安銀行董事長(zhǎng)謝永林表示，作為平安集團(tuán)高凈值客戶的主要經(jīng)營(yíng)陣地，平安銀行私人銀行從產(chǎn)品、科技、人才隊(duì)伍等多方面進(jìn)行全面升級(jí)，通過(guò)對(duì)標(biāo)同業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)、盤活集團(tuán)壽險(xiǎn)客戶資源、科技賦能私人銀行財(cái)富管理三個(gè)方向的業(yè)務(wù)規(guī)劃，改變傳統(tǒng)模式，聚焦高凈值客戶產(chǎn)品與服務(wù)，全面擁抱私行2.0時(shí)代。平安銀行行長(zhǎng)特別助理蔡新發(fā)同時(shí)表示，“要把集團(tuán)內(nèi)產(chǎn)品和服務(wù)功能集合強(qiáng)化，同時(shí)充實(shí)服務(wù)隊(duì)伍，讓平安銀行私行服務(wù)能力大大加強(qiáng)。”

科技升級(jí) 打造更安全的私行2.0

通過(guò)科技賦能，平安銀行“智能化零售轉(zhuǎn)型”戰(zhàn)略正逐步落地，作為平安銀行“未來(lái)最重要工作”的私人銀行和財(cái)富管理，智能化顯得尤為關(guān)鍵。謝永林表示，“在現(xiàn)在這個(gè)階段，要發(fā)展私人銀行和財(cái)富管理，不能走傳統(tǒng)的老路，一定要把科技注入到商業(yè)模式當(dāng)中。”私行2.0利用大數(shù)據(jù)、遠(yuǎn)程通訊、AI等科技賦能財(cái)富管理，以滿足新時(shí)期私人銀行業(yè)務(wù)的要求。

私行2.0側(cè)重從客戶角度出發(fā)，通過(guò)大數(shù)據(jù)KYP(Know Your Product 了解產(chǎn)品)和KYC(Know YourCustomer 了解客戶)等技術(shù)手段，在產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、簽約環(huán)節(jié)嚴(yán)格遵守合格投資者認(rèn)證要求，將客戶自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力與金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配，并利用AI技術(shù)打造智能服務(wù)模式，以“AI+客服”、“AI+投顧”、“AI+風(fēng)控”等方式，全面提升客戶服務(wù)能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

據(jù)了解，此次科技升級(jí)最大的亮點(diǎn)之一，是在保證交易合規(guī)性的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)了陽(yáng)光私募等產(chǎn)品交易流程全線上化。從客戶身份驗(yàn)證到付款環(huán)節(jié)，通過(guò)AI產(chǎn)品推介、AI視訊認(rèn)證、CFCA認(rèn)證合同簽署等技術(shù)，在線上傳認(rèn)證資料，了解產(chǎn)品詳情和風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行電子合同線上簽署和遠(yuǎn)程視訊鑒證，極大節(jié)省了客戶的時(shí)間，提升交易的安全性。私行2.0在遠(yuǎn)程視訊技術(shù)上的運(yùn)用擴(kuò)展了私人銀行投資顧問(wèn)的服務(wù)范圍，對(duì)于企業(yè)家在溝通過(guò)程提出的企業(yè)金融服務(wù)需求，也可以用遠(yuǎn)程視頻方式提供即時(shí)全面的對(duì)公金融服務(wù)。

借助渠道、客戶、產(chǎn)品、賬戶管理及風(fēng)險(xiǎn)管理五大引擎，私行2.0以科技賦能分支行、直營(yíng)、壽險(xiǎn)模式，同時(shí)通過(guò)生物識(shí)別技術(shù)，如語(yǔ)音、面部、指紋識(shí)別，以及數(shù)據(jù)加密和反欺詐保護(hù)等風(fēng)控技術(shù)，加強(qiáng)賬戶私密性，防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)，保障信息及資金安全，打造更加安全的私人銀行。

從客戶需求出發(fā) 注重穩(wěn)健投資與個(gè)性化財(cái)富管理

升級(jí)后的私行2.0，在財(cái)富管理方面更注重客戶對(duì)穩(wěn)健投資和個(gè)性化資產(chǎn)配置的需求。

私行客戶的專享理財(cái)產(chǎn)品由專業(yè)產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)秉持“策略先行”的產(chǎn)品理念精心挑選。針對(duì)高凈值人士的資產(chǎn)配置和財(cái)富目標(biāo)多元化的需求，專享理財(cái)產(chǎn)品完整覆蓋固定收益、私募證券、私募股權(quán)、海外資產(chǎn)等各類產(chǎn)品，以滿足客戶個(gè)性化資產(chǎn)配置需求。

同時(shí)借助大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，平安銀行私人銀行為高凈值客戶提供基于市場(chǎng)實(shí)時(shí)環(huán)境變化的投資組合建議和專屬財(cái)富規(guī)劃，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值和穩(wěn)健增值。

在財(cái)富傳承方面，平安銀行私人銀行搭建了以家族信托規(guī)劃、保障傳承規(guī)劃為主體的金融服務(wù)和咨詢平臺(tái)，形成業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的家族傳承業(yè)務(wù)，幫助高凈值人群實(shí)現(xiàn)物質(zhì)財(cái)富和家族精神的順利傳承。

圍繞細(xì)分客群 提供管家式的尊享服務(wù)   

當(dāng)前高凈值客戶對(duì)私人銀行的服務(wù)需求，除了既有的資產(chǎn)保值增值外，還新增了財(cái)富保全和傳承、金融社交，以及法律、稅務(wù)等非金融的配套服務(wù)需求，這對(duì)私人銀行的服務(wù)提出更高的要求。

升級(jí)后的私行2.0依托平安集團(tuán)綜合金融優(yōu)勢(shì)，借助大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，根據(jù)高凈值客戶需求精心定制，真正做到管家式的尊享服務(wù)。在高端服務(wù)方面，私行2.0的權(quán)益將完整覆蓋健康、運(yùn)動(dòng)、教育、傳承、文娛、公益、法稅、本地八大服務(wù)體系，并圍繞細(xì)分客群的需求，精準(zhǔn)推送“1+N”權(quán)益包。如針對(duì)企業(yè)家的企業(yè)傳承需求，推出家族傳承、法稅咨詢、上市咨詢、商學(xué)院傳承管理課程等專享權(quán)益。

同時(shí)，為滿足高凈值客戶對(duì)于線上便捷服務(wù)和定制化服務(wù)的要求，平安銀行私人銀行近日在平安口袋銀行APP上推出“私人銀行”專區(qū)，客戶通過(guò)手機(jī)登錄平安口袋銀行APP進(jìn)入“私人銀行”專區(qū)，即可享受為私行客戶定制的專享理財(cái)產(chǎn)品和高端權(quán)益服務(wù)。與此同時(shí)，原平安集團(tuán)旗下聚焦于高凈值客戶的私人財(cái)富管理平臺(tái)平安財(cái)富寶APP也升級(jí)為平安銀行私人銀行服務(wù)平臺(tái)，繼續(xù)服務(wù)于高凈值客戶。

不僅如此，基于高凈值客戶交流投資經(jīng)驗(yàn)、獲取投資機(jī)會(huì)等金融社交需求，平安銀行私人銀行特別打造了私行客戶專屬的“投資圈”。客戶可以在專屬圈子中獲取陽(yáng)光私募、股權(quán)、固定收益等優(yōu)質(zhì)的投資項(xiàng)目介紹，通過(guò)專家觀點(diǎn)分享了解當(dāng)前宏觀投資動(dòng)態(tài)，與高凈值人士交流，更輕松地做出最優(yōu)的投資決策。

在成為中國(guó)最卓越、全球領(lǐng)先的智能化零售銀行的目標(biāo)指引下，平安銀行作為平安集團(tuán)高凈值客戶的主要經(jīng)營(yíng)陣地，零售銀行未來(lái)最重要的工作之一是私人銀行和財(cái)富管理。平安銀行私人銀行通過(guò)科技升級(jí)、體驗(yàn)升級(jí)、服務(wù)升級(jí)，改變傳統(tǒng)模式，全面開(kāi)啟私行2.0時(shí)代。未來(lái)，平安銀行私人銀行將繼續(xù)借助平安集團(tuán)在產(chǎn)品、渠道、平臺(tái)等方面的綜合金融優(yōu)勢(shì)以及豐富的資源和經(jīng)驗(yàn)，為高凈值人群提供安全、穩(wěn)健、尊享的服務(wù)體驗(yàn)。截至2018年底，平安銀行私人銀行的客戶數(shù)達(dá)3萬(wàn)，資產(chǎn)管理規(guī)模約4577億元。