民警在湖南抓獲三名涉案犯罪嫌疑人。
兩名小伙沒有固定工作，銀行卡上卻經(jīng)常出現(xiàn)數(shù)千到過萬元的大額轉(zhuǎn)賬。民警經(jīng)過調(diào)查，確認(rèn)兩人參與了為電詐分子洗錢的“跑分”活動(dòng)。5月22日記者從城陽公安分局了解到，民警經(jīng)過深入挖掘，還牽出了一個(gè)被稱為“車隊(duì)”的“跑分”團(tuán)伙：他們落網(wǎng)前，已為電詐分子“洗錢”30多萬元。
■可疑進(jìn)出賬牽出“跑分”案
今年2月，城陽公安分局民警在核查“斷卡”線索時(shí)發(fā)現(xiàn)，徐某和黃某沒有固定工作，但兩人的銀行卡出現(xiàn)了大額流水。民警圍繞兩人展開進(jìn)一步調(diào)查，確定兩人有“跑分”的嫌疑。跑分，是電詐黑灰產(chǎn)業(yè)鏈上的一種洗錢行為：不法分子利用他人的銀行賬戶或第三方支付平臺(tái)賬戶，為電詐分子代收詐騙資金，再轉(zhuǎn)賬到指定賬戶，從中賺取傭金。
民警掌握關(guān)鍵證據(jù)后，將徐某抓獲。據(jù)徐某供述，他在玩“劇本殺”時(shí)認(rèn)識(shí)了黃某，兩人成為好友。不久前，徐某感嘆最近手頭緊，黃某提出，徐某可以通過“跑分”的方式掙些零花錢，徐某很快答應(yīng)。從那以后，徐某的銀行卡上經(jīng)常能收到一定數(shù)額的資金，徐某每次都將錢款取出交給黃某，掙來傭金。
根據(jù)徐某的供述，民警在正陽路附近將黃某抓獲。黃某起初否認(rèn)自己參與過“跑分”，還說不認(rèn)識(shí)徐某。民警調(diào)取了兩人的社交軟件聊天記錄和黃某的銀行卡流水，面對(duì)無可辯駁的證據(jù)，黃某不得不承認(rèn)了參與“跑分”的事實(shí)。
■“跑分”背后有個(gè)“車隊(duì)”
黃某是湖南懷化人，徐某每次取現(xiàn)交給他后，他都會(huì)把錢存入自己的銀行卡，再轉(zhuǎn)到中學(xué)同學(xué)滕某的銀行卡上。警方圍繞滕某調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，他經(jīng)常在湖南省的懷化、長沙等地活動(dòng)，和他同吃同住的，還有一名叫羅某的男子。
民警趕赴湖南，在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷拢芸戽i定了羅某也在“跑分”產(chǎn)業(yè)鏈上：滕某的銀行卡收到涉案錢款后，很快會(huì)轉(zhuǎn)到羅某的卡上。3月28日，民警在懷化展開布控，在一家酒店內(nèi)將羅某和滕某抓獲。
和黃某一樣，兩人剛落網(wǎng)時(shí)也不承認(rèn)參與過“跑分”。民警一邊向兩人講述法律政策，一邊檢查了兩人手機(jī)社交軟件的聊天記錄，很快發(fā)現(xiàn)了他們參與“跑分”的證據(jù)。除此之外，民警還發(fā)現(xiàn)了另一名叫張某的男子也參與其中。當(dāng)晚，民警在懷化另一家酒店內(nèi)將張某抓獲。目前，五人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施。
公安機(jī)關(guān)經(jīng)過進(jìn)一步深挖后發(fā)現(xiàn)，羅某、滕某、張某三人是一個(gè)分工明確的典型團(tuán)伙，俗稱“車隊(duì)”。
■組團(tuán)幫電詐分子躲避追捕
“在電詐案件中，受害人一旦上當(dāng)，他面對(duì)的就不只是一個(gè)傳統(tǒng)意義上的騙子，而是一系列分工精細(xì)、高度產(chǎn)業(yè)化的詐騙犯罪團(tuán)伙體系?！鞭k案民警告訴記者，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的黑灰“產(chǎn)業(yè)鏈”上，有設(shè)計(jì)劇本、編寫詐騙程序或者制作涉詐App的，有專門提供手機(jī)卡、搭建GOIP設(shè)備或者推廣二維碼引流的，有撥打電話或者在網(wǎng)上冒充客服行騙的，還有專門轉(zhuǎn)移涉案資金的。羅某、滕某、張某三人組成的“車隊(duì)”，就是專門負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移涉案資金。
據(jù)辦案民警介紹，三人分工明確，有的負(fù)責(zé)聯(lián)系“上線”和卡主，有人專門負(fù)責(zé)驗(yàn)卡和開車接送卡主，還有人專門用卡主的賬號(hào)操作，讓卡主刷臉。因?yàn)楹ε麓驌籼幚?，這類犯罪嫌疑人一般具有極強(qiáng)的反偵查意識(shí)，甚至有人刻意隱藏身份，設(shè)置多個(gè)層級(jí)、環(huán)節(jié)進(jìn)行“隔離保護(hù)”，一旦受害人被騙，將錢匯到詐騙分子指定的賬戶，資金在“車隊(duì)”的運(yùn)作下很快就被轉(zhuǎn)移，難以追回。
■城陽率先用上反詐機(jī)器人
記者從城陽公安分局了解到，今年以來，該局加強(qiáng)案件經(jīng)營。要求各辦案單位對(duì)案件辦理過程中發(fā)現(xiàn)的有價(jià)值線索、指向性線索統(tǒng)一上交、匯總研判、建立臺(tái)賬、逐一銷賬，累計(jì)破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)案件110多起，打掉6個(gè)專門“跑分”的“車隊(duì)”，抓獲200多名違法犯罪嫌疑人。
為了加強(qiáng)電詐勸阻的效率，城陽公安分局在全市率先實(shí)現(xiàn)AI機(jī)器人自動(dòng)撥打電話預(yù)警，接入AI機(jī)器人智能預(yù)警電話5路，工作效率較人工電話預(yù)警勸阻提升3倍，節(jié)省50%以上的警力。城陽公安分局還理順了“分局反詐中心—派出所”兩級(jí)預(yù)警聯(lián)動(dòng)機(jī)制，派出所聯(lián)合社區(qū)建立起100多人的“見面勸阻”工作小組，加強(qiáng)勸阻話術(shù)培訓(xùn)，今年已開展資金類見面勸阻1280多人次。今年以來，城陽區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)案數(shù)、被騙損失同比分別下降56%、54%。
觀海新聞/青島晚報(bào)/掌上青島 首席記者 劉卓毅
