“資管新規(guī)”大勢已至，財管行業(yè)未來何從？8月19日上午，由上海財經(jīng)大學(xué)青島財富管理研究院、英國特許證券與投資協(xié)會主辦的CWM公開課在青島證大喜瑪拉雅酒店精彩上演，上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師曹嘯以“資管新規(guī)對財富管理行業(yè)的影響”為主題進(jìn)行了演講，島城110余位銀行、證券、財富管理行業(yè)高管及白領(lǐng)到場“充電”。

曹嘯：“資管新規(guī)”或降低銀行地位

據(jù)悉，自3月28日，中央全面深化改革委員會第一次會議審議通過《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》以來，“資管新規(guī)”便成為業(yè)界討論的焦點。為讓島城更多金融領(lǐng)域相關(guān)人士深刻理解“資管新規(guī)”實施的意義與內(nèi)涵，上海財經(jīng)大學(xué)青島財富管理研究院、英國特許證券與投資協(xié)會舉辦了此次活動。

活動中，上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師曹嘯獻(xiàn)上主題演講，他表示，資管新規(guī)的政策著眼點包含了技術(shù)、結(jié)構(gòu)與制度三個層面的目標(biāo)，制度重于技術(shù)，結(jié)構(gòu)重于規(guī)模，資管新規(guī)最重要的目的是在金融創(chuàng)新效率與系統(tǒng)性風(fēng)險控制之間找到最佳的平衡。

那么，資管新規(guī)對各類資管機(jī)構(gòu)和財富管理市場乃至中國的金融發(fā)展將產(chǎn)生哪些影響呢？據(jù)曹嘯分析，從總體上看，資管新規(guī)將對我國金融體系的結(jié)構(gòu)產(chǎn)生重要影響。“一定程度上，降低商業(yè)銀行的地位，有利于資本市場的發(fā)展。未來，符合國家政策導(dǎo)向、實體經(jīng)濟(jì)融資需求以及家庭投資需求，同時內(nèi)在風(fēng)險可控的金融創(chuàng)新將會得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的鼓勵和支持。”

據(jù)了解，此次活動共吸引島城110余位銀行、證券、財富管理行業(yè)高管及白領(lǐng)參加，規(guī)模宏大。“聽說活動消息后，我馬上就跟同事一起報了名。”現(xiàn)場，今年30歲的王藝告訴記者，她是青島農(nóng)商銀行一位理財經(jīng)理，專門從膠南趕過來聽課。“教授的演講讓人受益匪淺，作為一名銀行從業(yè)人員，自己對‘資管新規(guī)’也有了新的看法與理解。”

“黃金資格證書”點亮財富青島

據(jù)了解，特許財富管理師（CWM）資格認(rèn)證是由英國特許證券與投資協(xié)會（CISI）主辦的財富管理類國際證書，位于“財富管理國際資格認(rèn)證”的第三級。該證書在倫敦金融城也被稱為“黃金資格證書”，是唯一擁有皇家特許資格的財富管理證書，位列歐美證券與投資領(lǐng)域資格認(rèn)證的最高級。

2017年6月，上海財經(jīng)大學(xué)青島財富管理研究院與CISI簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，推動該項資格認(rèn)證在青島落地。據(jù)悉，CISI培訓(xùn)項目由低到高分為三個級別，分別是財富與投資管理國際資格認(rèn)證、高級財富管理國際資格認(rèn)證、特許財富管理師國際資格認(rèn)證，致力于培養(yǎng)具備國際視野、一流專業(yè)知識和技能、并能恪守最高標(biāo)準(zhǔn)行業(yè)規(guī)范的財富管理專業(yè)人才與精英。目前，該項目青島首期班學(xué)員已于3月25日進(jìn)行了結(jié)業(yè)考試，考生通過率達(dá)87.5%。

據(jù)介紹，該項目作為政府積極引導(dǎo)、中外合辦的財富管理國際資格認(rèn)證項目，對于青島市加速財富管理人才培養(yǎng)，建設(shè)財富管理人才培養(yǎng)體系，打造成為國內(nèi)財富管理專業(yè)人才的認(rèn)證培訓(xùn)基地等都具有重要意義，此外，對于加強(qiáng)與倫敦金融城的交流合作以及資源對接，樹立青島在國內(nèi)財富管理領(lǐng)域的領(lǐng)先地位等方面也具有積極的促進(jìn)作用。