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@中小企業(yè):“科技+金融”深度融合 青島做了這些工作

核心提示: 一直以來,“融資難、融資貴”嚴(yán)重制約科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程,作為一項(xiàng)政策性金融工作,科技金融需要發(fā)揮好政府作用,引導(dǎo)金融資源投向科技創(chuàng)新,促進(jìn)科技和金融深度融合。近年來,市科技局聯(lián)合人民銀行青島市中心支行等金融監(jiān)管部門出臺了一系列政策措施,組建了科技資本運(yùn)營平臺、科技金融服務(wù)中心,引導(dǎo)設(shè)立了多家科技金融專營機(jī)構(gòu),創(chuàng)新開發(fā)了多種融資產(chǎn)品,有效促進(jìn)了我市科技成果轉(zhuǎn)化和科技型中小企業(yè)發(fā)展。

一直以來,“融資難、融資貴”嚴(yán)重制約科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程,作為一項(xiàng)政策性金融工作,科技金融需要發(fā)揮好政府作用,引導(dǎo)金融資源投向科技創(chuàng)新,促進(jìn)科技和金融深度融合。近年來,市科技局聯(lián)合人民銀行青島市中心支行等金融監(jiān)管部門出臺了一系列政策措施,組建了科技資本運(yùn)營平臺、科技金融服務(wù)中心,引導(dǎo)設(shè)立了多家科技金融專營機(jī)構(gòu),創(chuàng)新開發(fā)了多種融資產(chǎn)品,有效促進(jìn)了我市科技成果轉(zhuǎn)化和科技型中小企業(yè)發(fā)展。

做全股權(quán)融資鏈條

通過設(shè)立各類引導(dǎo)基金,撬動社會資本成立更多的股權(quán)投資基金,先后設(shè)立了智庫基金、成果轉(zhuǎn)化基金、天使投資基金、孵化器種子基金、產(chǎn)業(yè)投資基金等各類引導(dǎo)資金。引導(dǎo)成立了智庫基金10支,規(guī)模2億元。成立了孵化器種子基金6支,規(guī)模6000萬元。成立了天使投資基金11支,規(guī)模12.4億元,其中,首批組建的4支天使投資基金財(cái)政資金已全部成功退出。與澳柯瑪集團(tuán)、海立美達(dá)兩家上市公司共同組建了智能制造產(chǎn)業(yè)投資基金,總規(guī)模5億元。與青島國際投資、平度城投共同組建了招商新三板投資基金,總規(guī)模3億元。目前,我市首支規(guī)模2億元的專利運(yùn)營基金已完成前期準(zhǔn)備工作,正在加緊組建中。“智庫基金-專利運(yùn)營投資基金-孵化器種子基金-天使投資基金-產(chǎn)業(yè)投資基金”全鏈條的科技股權(quán)投融資體系已經(jīng)建成,資金規(guī)模超23億元,累計(jì)為251個項(xiàng)目投資10.3億元,有效提升了財(cái)政資金使用效益,發(fā)揮了財(cái)政資金“四兩撥千斤”的作用。

做大債權(quán)融資規(guī)模

主要是針對科技型中小企業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)、輕資產(chǎn)、缺信用等特點(diǎn),采取多種方式為企業(yè)增信,分擔(dān)或轉(zhuǎn)移銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。一是成立了政策性擔(dān)保公司,注冊資本金2億元。目前,累計(jì)為542家次科技企業(yè)擔(dān)保貸款18.1億元。二是聯(lián)合保險(xiǎn)公司設(shè)立專利權(quán)質(zhì)押保險(xiǎn)貸款,2015年推出的“專利權(quán)質(zhì)押保險(xiǎn)貸款”產(chǎn)品,被保監(jiān)會譽(yù)為“青島模式”,在全國推廣,自落地以來共為98家科技型企業(yè)提供了3.2億元的銀行授信支持。三是建立了覆蓋13個區(qū)市的科技信貸風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金池。由市、區(qū)兩級政府、社會擔(dān)保機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行共同分擔(dān)科技信貸風(fēng)險(xiǎn),截至目前,共為108家企業(yè)提供了3.4億元信貸資金支持。四是創(chuàng)新“政銀保”合作模式,設(shè)立科技信貸保證險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金池。依托科技信貸保證保險(xiǎn),按照政府、保險(xiǎn)公司、銀行4:4:2的比例為銀行科技信貸分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),該產(chǎn)品現(xiàn)已幫助23家科技型中小微企業(yè)取得了銀行2360萬元的純信用貸款支持。

做實(shí)股債聯(lián)動新模式

主要是通過把銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的“信貸投放”與創(chuàng)投機(jī)構(gòu)的“股權(quán)投資”相結(jié)合,探索科技金融服務(wù)新模式。一方面積極爭取國家投貸聯(lián)動試點(diǎn)資格,允許銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過設(shè)立創(chuàng)投子公司,為我市科技企業(yè)提供投貸結(jié)合的融資服務(wù)。另一方面聯(lián)合人民銀行青島市中心支行創(chuàng)新推出了科技金融投保貸聯(lián)動業(yè)務(wù),通過銀行、擔(dān)保、創(chuàng)投的密切合作,將銀行的科技信貸風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至高風(fēng)險(xiǎn)高收益的創(chuàng)投機(jī)構(gòu),實(shí)現(xiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)和收益的匹配,為科技企業(yè)提供持續(xù)資金支持的融資模式。我市科技型中小企業(yè)可以向投保貸聯(lián)動業(yè)務(wù)的參與方提出貸款和擔(dān)保申請,由銀行、擔(dān)保、創(chuàng)投機(jī)構(gòu)三方一致審核通過后,創(chuàng)投機(jī)構(gòu)為企業(yè)提供反擔(dān)保并取得等值的企業(yè)認(rèn)股權(quán),擔(dān)保機(jī)構(gòu)為企業(yè)提供擔(dān)保并向銀行出具保函,銀行見保函向企業(yè)放款。目前,該業(yè)務(wù)已成功幫助10家科技企業(yè)獲得4500萬元資金支持。

下一步,市科技局將深化與人民銀行、金融監(jiān)管部門密切協(xié)作,出政策、建體系、創(chuàng)產(chǎn)品,以政府“有形之手”引導(dǎo)社會“無形之手”,支持推動科技型中小企業(yè)加快培育發(fā)展。一是優(yōu)化科技金融服務(wù)。實(shí)施“科技金融特派員”計(jì)劃,深入挖掘科技型企業(yè)發(fā)展需求,為企業(yè)量身打造個性化融資服務(wù)。二是發(fā)揮科技支行示范效應(yīng),帶動設(shè)立更多科技金融專營機(jī)構(gòu),支持設(shè)立科技金融事業(yè)部和科技金融特色支行。三是推廣科技金融投保貸聯(lián)動業(yè)務(wù)。將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“信貸投放”與創(chuàng)投機(jī)構(gòu)“股權(quán)投資”相結(jié)合,將科技企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)從銀行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移至高風(fēng)險(xiǎn)高收益創(chuàng)投機(jī)構(gòu),實(shí)現(xiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配,破解科技型中小企業(yè)貸款難問題。

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