非法集資不是一個新詞，然而披上“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”的外衣后，非法集資的迷惑性大大增強。25日，公安部和民政部提醒廣大民眾務(wù)必注意警惕。公安部還重點提醒，防范非法集資要注意九種現(xiàn)象。

非法集資案件數(shù)及涉案金額“雙降” 但形勢依然嚴峻

處置非法集資部際聯(lián)席會議成員中的十三個部門25日在北京召開座談會，根據(jù)座談會上透露的消息，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來首次出現(xiàn)“雙降”，前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢頭已經(jīng)有所遏制。但非法集資形勢依然復(fù)雜嚴峻，案件總量仍處于歷史高位，大案要案頻發(fā)，化解處置壓力依然較大。

非法集資“穿新衣” 呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進村”趨勢

據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室分析，當(dāng)前非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯，非法集資犯罪手法也是不斷翻新，犯罪分子假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經(jīng)濟”向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運作”轉(zhuǎn)變，噱頭更新穎，迷惑性更強，投資者辨別難度加大，消費返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā)，層級擴張快，傳染性很強，防范打擊難度進一步加大。

此外，近年來，非法集資活動呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進村”趨勢，一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金；有的合作社公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾；有的投資理財公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高額回報理財產(chǎn)品吸收資金。

公安部提醒：防范非法集資 重點警惕九種現(xiàn)象

公安部經(jīng)濟犯罪偵查局根據(jù)打擊非法集資的實踐，總結(jié)出九種現(xiàn)象，特別提醒公眾理性投資、防范非法集資。這些現(xiàn)象包括：

1、所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態(tài)”、“動態(tài)”收益等回報方式；

2、電話推介、設(shè)立大量分支機構(gòu)推介“投資項目”；在街頭、超市、商場等人群密集、流動場所及金融機構(gòu)辦公場所附近發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告；頻繁招攬老年人投資，尤其以公開講座、聚會、饋贈禮品等方式吸引老年人加入；

3、以“虛擬貨幣”、“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報；聲稱成立私募股權(quán)投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊登記手續(xù)；

4、公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份注冊、經(jīng)營或有不良信用記錄、網(wǎng)上負面信息；

5、公司注冊地、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地在境外或高管系外籍人員的公司，以公開講座、演講等方式吸引投資；

6、以各種“山寨”榮譽稱號和所謂的名人、專家做廣告宣傳，以及以大型集會、慶典等方式宣傳、推介“投資項目”；

7、要求向個人賬戶交付投資款、以現(xiàn)金、POS刷卡等方式交付投資款或者讓投資人在境外開立銀行賬戶劃轉(zhuǎn)投資款。

8、收取投資款的賬戶系以外籍人員尤其是東南亞籍人員身份在境內(nèi)開立；

9、聲稱與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實際上僅僅是在銀行開立有賬戶。

民政部提醒：警惕養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資

老年人大多數(shù)金融知識欠缺，特別容易被引誘受騙，是非法集資受害的重災(zāi)區(qū)。民政部將對民政業(yè)務(wù)領(lǐng)域涉嫌非法集資活動的各類信息進行監(jiān)測預(yù)警，及時識別監(jiān)測并通報以發(fā)行養(yǎng)老理財計劃等方式向不特定的老年群體籌集資金，或者以高利回報為誘惑發(fā)行養(yǎng)老服務(wù)會員卡等涉嫌非法集資犯罪行為，幫助老年人等群體維護自身財產(chǎn)安全。

民政府相關(guān)負責(zé)人還特別提示要警惕三種養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域的非法集資：

1、以提供“養(yǎng)老服務(wù)”等名義吸收資金。這類非法集資行為不具有提供養(yǎng)老服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以提供養(yǎng)老服務(wù)為主要目的，以養(yǎng)老服務(wù)為名收取會員費、“保證金”，并承諾還本付息或者給付回報等方式非法吸收公眾資金。

2、以相關(guān)“銷售產(chǎn)品”等名義吸收資金。這類非法集資行為是指養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)不具有銷售商品的真實內(nèi)容或者不以銷售商品為主要目的，以商品回購、寄存代售、消費返利等方式吸收公眾資金。

3、以投資“養(yǎng)老公寓”、“養(yǎng)老院”等名義吸收資金。這類非法集資行為是指不具有房地產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房地產(chǎn)銷售為主要目的，打著投資養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老地產(chǎn)等幌子，以返本銷售、售后包租、約定回購等方式非法吸收公眾資金。還有部分以投資養(yǎng)老基地、養(yǎng)老建設(shè)項目等名義，承諾給付高額回報，非法吸收公眾資金。

近期將開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動

根據(jù)安排，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室將在今年5月至7月組織各省(區(qū)、市)政府開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動，對投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔(dān)保等投融資中介機構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)，私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機構(gòu)、民辦院校等重點領(lǐng)域、主體，開展全面風(fēng)險排查。

7月至9月組織開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動，對各類載體發(fā)布傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息進行全面排查，及時查處違法犯罪線索，凈化市場環(huán)境。

另據(jù)了解，為了加大打擊非法集資力度，《處置非法集資條例》正在醞釀出臺。《條例》將賦予地方人民政府對非法集資活動的行政查處權(quán)力，解決地方人民政府有責(zé)無權(quán)、依據(jù)不足、手段缺乏等突出問題。目前《條例》送審稿已征求地方和部門意見，國務(wù)院法制辦會同銀監(jiān)會正在根據(jù)反饋意見進行修改完善，將盡快出臺，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

此外，監(jiān)管部門還在研究將涉及非法集資人員納入金融失信人黑名單，對非法集資犯罪分子實行聯(lián)合信用懲戒。