尊敬的客戶：

　　根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布的《防范和打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的通告》（以下簡稱《通告》）、中國人民銀行《關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號，以下簡稱《通知》）要求，為有效防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪，切實保護存款人賬戶資金安全和合法權益，現(xiàn)將有關事項公告如下：

　　一、加強賬戶開立管理。自2016年12月1日起，同一客戶在我行只能開立一個Ⅰ類賬戶（含借記卡、活期一本通存折，下同）。已開立Ⅰ類賬戶的,您若需要新開個人賬戶，則只能開立Ⅱ類或III類賬戶。

　　二、開展存量個人銀行賬戶清理。為提高賬戶使用效率，建議您對名下賬戶進行清理。若您在我行已開立5個（含）以上Ⅰ類賬戶（借記卡或存折），請您持本人有效身份證件到我行任一網(wǎng)點進行賬戶信息確認，我行將為您提供賬戶撤銷或歸并等服務，以免影響您相關賬戶的正常使用。

　　三、加強高風險賬戶管理。自2017年1月1日起，如您（貴單位）名下有賬戶被公安機關認定為涉案賬戶，我行將按《通知》要求中止該賬戶所有業(yè)務。我行將通過電話、短信等方式進行通知，請您（貴單位）接到我行通知后，積極配合我行核實您（貴單位）的身份。個人客戶請于3個自然日內攜帶有效身份證件到我行任意網(wǎng)點核實身份，單位客戶請于3個自然日內攜帶開戶證明文件等相關資料到我行開戶網(wǎng)點核實身份。逾期未核實的，我行將暫停您（貴單位）在我行開立的其他所有賬戶的非柜面業(yè)務，待您（貴單位）配合我行完成身份核實后，我行將恢復除涉案賬戶外的其他賬戶業(yè)務。若您（貴單位）確認名下賬戶為他人冒名開立的，我行將按照冒名開戶有關流程進行處理，請予以配合。

　　若您（貴單位）對公安機關的認定結果有疑義，請及時聯(lián)系公安機關，我行將根據(jù)公安機關確認結果對您（貴單位）的賬戶進行相應處理。

　　四、加強對違法違規(guī)行為的管理。自2017年1月1日起，若您（貴單位）被公安機關認定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位和個人及相關組織者，或假冒他人身份或虛構代理關系開戶的單位和個人，您（貴單位）在我行所有賬戶5年內不得辦理非柜面業(yè)務，3年內不得在我行新開立賬戶。

　　若您（貴單位）對公安機關的認定結果有疑義，請及時聯(lián)系公安機關，我行將根據(jù)公安機關確認結果對您（貴單位）的賬戶進行相應處理。

　　五、加強開戶管理。如您（貴單位）存在下列情形之一，我行有權拒絕開戶：

　?。ㄒ唬挝换騻€人的身份信息存在疑義，要求您（貴單位）出示輔助證件，單位或個人拒絕出示的。

　?。ǘ﹩挝缓蛡€人組織他人同時或者分批開立賬戶的。

　?。ㄈ┯忻黠@理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。

　　六、加強單位開戶的審慎核實。如貴單位被列入全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)“嚴重違法失信企業(yè)名單”，或經(jīng)我行核實單位注冊地址不存在或者虛構經(jīng)營場所的，我行將不再為貴單位新開賬戶。

　　我行將定期對已開立賬戶的單位進行排查，如發(fā)現(xiàn)貴單位被列入全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)“嚴重違法失信企業(yè)名單”，我行將暫停貴單位賬戶的支付業(yè)務，請貴單位積極配合我行辦理銷戶。

　　如貴單位存在法定代表人或者負責人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況，我行將加強對貴單位開戶意愿的核查，對法定代表人或者負責人進行面簽并留存視頻、音頻資料等，請貴單位理解并予以配合。

　　七、加強賬戶使用管理。自2016年10月1日起，若您（貴單位）新開立的個人銀行賬戶或單位銀行結算賬戶自開戶之日起6個月內無交易記錄，我行將暫停該賬戶的非柜面業(yè)務，待您（貴單位）配合我行核實身份后再恢復賬戶功能。

　　八、加強電話號碼管理。若您（或貴單位法定代表人/負責人、財務主管或授權代理人）在我行預留的手機號碼同時在多人名下的賬戶使用或記錄，請您（貴單位）到我行任一網(wǎng)點（個人賬戶）或開戶網(wǎng)點（單位賬戶）進行修改和確認，并作出合理性說明，否則相關賬戶的非柜面業(yè)務可能會被暫停，在您（貴單位）到我行核實身份并作出合理性說明后再恢復賬戶功能。

　　九、貴單位辦理對公轉賬業(yè)務時，我行將根據(jù)貴單位選擇的支付工具、支付渠道，提供多種處理方式。在我行營業(yè)網(wǎng)點辦理轉賬業(yè)務的，對于本行內的轉賬業(yè)務，提供實時到賬服務（收付款信息有誤等原因造成的延誤除外）；對于使用人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)辦理轉賬業(yè)務的，將根據(jù)人民銀行相關規(guī)定時間安排予以轉賬；對于持支票、本票、匯票或者當?shù)乇O(jiān)管部門制定的特色憑證辦理轉賬業(yè)務，將根據(jù)國家有關票據(jù)法律法規(guī)、當?shù)厝嗣胥y行票據(jù)交換的時間安排予以轉賬。通過企業(yè)網(wǎng)銀辦理轉賬業(yè)務的，可通過預約方式實現(xiàn)當日指定時間、當日后指定任一時間、次日的轉賬，有關轉賬時間遇周六、日或法定節(jié)假日的，將根據(jù)人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的開放時間予以順延。

　　十、加強自助柜員機轉賬結算管理。自2016年12月1日起，除向您本人同行賬戶轉賬外，您通過我行自助柜員機（含現(xiàn)金類自助設備、自助服務終端，不含智慧柜員機）辦理轉賬業(yè)務的，您的銀行卡發(fā)卡行將在受理24小時后辦理資金轉賬，在發(fā)卡行受理后24小時內，您可以向發(fā)卡行申請撤銷轉賬。若您使用的是我行卡，可到我行營業(yè)網(wǎng)點或撥打95533客服熱線申請撤銷。單位客戶申請辦理的單位結算卡在我行自助柜員機辦理轉賬業(yè)務不受24小時延遲到賬影響。

　　十一、加強賬戶監(jiān)測。為保障您（貴單位）的資金安全，根據(jù)相關監(jiān)管要求，我行將對您（貴單位）的賬戶交易行為進行監(jiān)測，如果存在可疑交易行為，我行將與您（貴單位）核實，請您（貴單位）積極配合我行相關工作，經(jīng)我行核實后仍然被認定可疑的，我行將暫停該賬戶的非柜面業(yè)務，并按監(jiān)管機構要求報送相關信息。

　　十二、我行在進行核實工作過程中，不會以任何理由要求您（貴單位）提供賬戶密碼、支付密碼、網(wǎng)銀登錄密碼、手機銀行登錄密碼、短信驗證碼等信息，請您（貴單位）注意保護相關信息，防止信息泄露給您（貴單位）造成資金損失。

　　本公告未盡事宜，以《通告》、《通知》規(guī)定為準。由此給您（貴單位）帶來的不便敬請諒解！

　　對以上內容如有疑問，歡迎您（貴單位）及時撥打我行客戶服務熱線95533，也可向我行各分支機構咨詢。

　　特此公告。

　　中國建設銀行股份有限公司

　　二○一六年十二月一日