今天上午，青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)、青島指數(shù)研究院在青島出版集團(tuán)舉行新聞發(fā)布會(huì)，聯(lián)合發(fā)布《2016青島財(cái)富管理調(diào)查藍(lán)皮書(shū)》，這是我國(guó)第一部城市財(cái)富管理發(fā)展藍(lán)皮書(shū)。

藍(lán)皮書(shū)顯示：九成青島居民對(duì)財(cái)富管理有一定認(rèn)識(shí)，八成青島居民看重財(cái)富管理，有財(cái)富管理規(guī)劃。從產(chǎn)品類別看，存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品是青島居民財(cái)富保值增值的主要方式，市民對(duì)固定收益類產(chǎn)品最感興趣，個(gè)性化私人定制財(cái)富管理服務(wù)最被期待，收益率是青島居民評(píng)價(jià)財(cái)富管理服務(wù)水平時(shí)最關(guān)心的要素。

香港嶺南大學(xué)商學(xué)院院長(zhǎng)、泰山學(xué)者劉黎明，青島大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長(zhǎng)周升起分別對(duì)藍(lán)皮書(shū)進(jìn)行了點(diǎn)評(píng)，山東省普惠金融研究院執(zhí)行院長(zhǎng)孟慶賀博士參加了發(fā)布會(huì)。青島大學(xué)MBA中心副主任、青島指數(shù)研究院首席研究員、山東省普惠金融研究院高級(jí)研究員王軍對(duì)藍(lán)皮書(shū)進(jìn)行了發(fā)布。

劉黎明表示：“財(cái)富管理發(fā)展到今天，已經(jīng)成為一項(xiàng)重要的金融服務(wù)，藍(lán)皮書(shū)的發(fā)布對(duì)這個(gè)行業(yè)有一定的創(chuàng)舉意義，它對(duì)青島居民財(cái)富管理現(xiàn)狀進(jìn)行了分析，是非常重要的研究成果。伴隨財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的建設(shè)，青島將與香港、新加坡等財(cái)富管理中心形成競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，希望下一次調(diào)查范圍將不局限于青島，從而進(jìn)一步提升青島作為財(cái)富管理中心城市的影響力。”

青島大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長(zhǎng)周升起在發(fā)布會(huì)上淺談了自己對(duì)財(cái)富管理的認(rèn)識(shí)和感受，他表示：“藍(lán)皮書(shū)的誕生開(kāi)創(chuàng)了國(guó)內(nèi)先例，對(duì)青島居民的財(cái)富管理需求進(jìn)行了詳實(shí)的解讀，對(duì)市民了解認(rèn)識(shí)財(cái)富管理行業(yè)、增強(qiáng)財(cái)富管理意識(shí)、引導(dǎo)財(cái)富市場(chǎng)需求行為，有著重要的影響，對(duì)青島財(cái)富管理中心城市的建設(shè)起到了決策參考作用。”

本次調(diào)查采用了現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、定向調(diào)查和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查三種方式，通過(guò)青島50余金融機(jī)構(gòu)、專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)和大賽官方網(wǎng)頁(yè)進(jìn)行。大型調(diào)查歷時(shí)兩個(gè)月，發(fā)放了3000份調(diào)查問(wèn)卷，共獲得了2082份有效問(wèn)卷。調(diào)查人群涵蓋了青島普通居民、高凈值人士和縣域人群。從獲得的數(shù)據(jù)看，調(diào)研人群的男、女性別比例適中，年齡、工作單位、職位、受教育程度、收入和可投資額分布合理，體現(xiàn)了各個(gè)財(cái)富階層的財(cái)富管理認(rèn)知和財(cái)富管理需求，具有中國(guó)城市財(cái)富管理現(xiàn)狀和需求典型的“青島樣本”意義。

《2016青島財(cái)富管理調(diào)查藍(lán)皮書(shū)》是2016中國(guó)（青島）財(cái)富管理創(chuàng)新創(chuàng)客大賽的重要成果。2016中國(guó)（青島）財(cái)富管理創(chuàng)新創(chuàng)客大賽由青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)發(fā)展委員會(huì)主辦，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)擔(dān)任指導(dǎo)單位，邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)金融領(lǐng)域知名專家學(xué)者組成專家指導(dǎo)委員會(huì)，面向全國(guó)各類金融及財(cái)富管理機(jī)構(gòu)總部、學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)及個(gè)人廣泛征集財(cái)富管理創(chuàng)新成果。

本次大賽于2月19日正式啟，是青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)面向全國(guó)重點(diǎn)打造的一項(xiàng)品牌活動(dòng)，今年是首次舉辦。在活動(dòng)板塊設(shè)計(jì)上，大賽注重大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用和需求導(dǎo)向調(diào)查，同步啟動(dòng)了“財(cái)知道——了解您的財(cái)富管理需求”大型問(wèn)卷調(diào)查。

作為問(wèn)卷調(diào)查的研究成果，藍(lán)皮書(shū)在調(diào)查問(wèn)卷設(shè)計(jì)和調(diào)查人群分布、調(diào)查方式等諸多方面均體現(xiàn)出首創(chuàng)意義?；讷@得的調(diào)查數(shù)據(jù)，從了解財(cái)富管理的程度、如何看待財(cái)富管理、是否具有財(cái)富管理規(guī)劃、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值的途徑、財(cái)富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)的選擇等五個(gè)方面，第一次對(duì)青島不同財(cái)富階層的財(cái)富管理認(rèn)識(shí)和需求進(jìn)行了分析。調(diào)查還專門通過(guò)青島農(nóng)商銀行和中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行青島分行，對(duì)縣域居民進(jìn)行了調(diào)查，基于這些調(diào)查數(shù)據(jù)，第一次對(duì)青島縣域居民的財(cái)富管理認(rèn)識(shí)、投資偏好和需求等進(jìn)行了分析。

藍(lán)皮書(shū)將可投資資產(chǎn)為50萬(wàn)元以上的調(diào)查人群劃分為高凈值人士，將職位為高層、企業(yè)主及股東的調(diào)查人群劃分為企業(yè)家，第一次分析了青島高凈值人士和青島企業(yè)家這兩個(gè)高端群體的財(cái)富管理認(rèn)識(shí)、投資偏好和需求。

同時(shí)，藍(lán)皮書(shū)還通過(guò)性別和年齡對(duì)調(diào)查對(duì)象進(jìn)行了分類，對(duì)男性、女性、年輕人、中年人、老年人的財(cái)富管理認(rèn)識(shí)、現(xiàn)狀和需求進(jìn)行了分析。

在13日的新聞發(fā)布會(huì)上，剛剛亮相的《2016青島財(cái)富管理藍(lán)皮書(shū)》吸引了新聞媒體和與會(huì)專業(yè)機(jī)構(gòu)的關(guān)注。首次披露的一系列財(cái)富管理需求重要數(shù)據(jù)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展創(chuàng)新提供了第一手的市場(chǎng)參考。（掌上青島記者）